Biết được chủ tài khoản nhận tiền chuyển khoản nhầm đang trú tại xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La, chị đã liên hệ với Công an xã Thôm Mòn để được giúp đỡ.
Báo Người đưa tin ngày 15/03 đưa thông tin với tiêu đề: “Biết được địa chỉ thường trú của người nhận tiền chuyển khoản nhầm, người phụ nữ ở Sơn La thành công thu hồi 128 triệu đồng” cùng nội dung như sau:
Ngày 13/3, Công an xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La cho biết đơn vị vừa hỗ trợ người dân nhận lại tiền chuyển nhầm qua tài khoản. Trước đó, ngày 04/3 do nhầm lẫn trong giao dịch nên chị Đoàn Thị Hồng Ngát, trú tại phường Nông Trang, thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ đã thực hiện chuyển nhầm 128 triệu đồng vào tài khoản của người lạ.
Sau khi biết được thông tin người chuyển nhầm đang có hộ khẩu thường trú trên địa bàn xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La, chị đã liên hệ với Công an xã Thôm Mòn để được giúp đỡ.
Qua xác minh, Công an xã Thôm Mòn xác định công dân có tài khoản nhận được tiền chuyển nhầm là anh Đoàn Văn Thắng, trú tại Bản Hợp Nhất 2, xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu nên đã liên hệ với anh Thắng để xác minh và trả lại tiền cho chị Ngát.
Ngày 07/3, tại trụ sở Công an xã Thôm Mòn, cán bộ Công an xã đã hoàn tất các thủ tục đồng thời xác nhận anh Đoàn Văn Thắng gửi lại số tiền 128 triệu đồng cho chị Đoàn Thị Hồng Ngát.
Sau khi nhận lại được số tiền chuyển nhầm, chị Ngát xúc động cảm ơn các cán bộ Công an xã Thôm Mòn đã tận tình giúp đỡ chị và gia đình hoàn tất các thủ tục để nhận lại số tiền trên.
Theo cơ quan công an, khi phát hiện chuyển nhầm tiền, người dân cần bình tĩnh xử lý, phải liên hệ với ngân hàng qua hotline hoặc quầy giao dịch để báo cáo về sự cố. Ở bước này, khách hàng nên ra trực tiếp chi nhánh, phòng giao dịch để làm giấy đề nghị ngân hàng hỗ trợ tra soát. Bước tiếp theo, người dân cần cung cấp các thông tin bao gồm CMND/CCCD, hóa đơn chứng minh giao dịch chuyển tiền nhầm,…Ngân hàng sẽ tiếp nhận thông tin để chuyển tới ngân hàng thụ hưởng. Việc xử lý tra soát yêu cầu hoàn trả do chuyển khoản nhầm sẽ theo qui trình hiện tại của ngân hàng hưởng. Khi tiếp nhận yêu cầu của khách hàng, các ngân hàng sẽ hỗ trợ liên hệ với người nhận tiền, động viên họ trả lại.
Trường hợp người nhận tiền không trả thì ngân hàng sẽ có văn bản thông báo xác nhận việc chuyển nhầm tiền. Khi đó, người chuyển tiền có thể tố cáo người nhận tiền với cơ quan công an hoặc khởi kiện lên tòa án.Theo quy định của pháp luật, người nhận tiền có nghĩa vụ hoàn trả tiền được chuyển nhầm vào tài khoản. Nếu người nhận không phối hợp hoàn trả số tiền và sử dụng số tiền đó, người chuyển có quyền khiếu nại theo quy định. Hình phạt cho hành vi sử dụng tiền chuyển nhầm dưới 10 triệu là xử phạt hành chính 3-5 triệu đồng, nếu số tiền đó lớn hơn 10 triệu, người sử dụng có thể bị truy cứu hình sự với tội danh “Chiếm giữ trái phép tài sản”.
Trước đó, báo Pháp luật TP.HCM ngày 20/03 cũng có bài đăng với thông tin: “Chuyển tiền nhầm tài khoản: Cách nào lấy lại tiền?“. Nội dung được báo đưa như sau:
Thời gian qua, có không ít trường hợp người dân không may chuyển tiền nhầm vào tài khoản của người khác. Có trường hợp khi phát hiện, người chuyển nhầm không có cách nào để liên hệ được với người nhận chuyển nhầm, phải nhờ đến cơ quan công an giải quyết.
Cũng có trường hợp chuyển tiền nhầm nhưng người nhận ở xa và với số tiền chuyển nhầm không lớn nên đành chịu mất tiền.
Gian nan đi đòi lại tiền chuyển nhầm
Mấy tháng nay, chị NTKT (ngụ tỉnh Quảng Ngãi) phải liên hệ với ngân hàng chị mở tài khoản nhiều lần để lấy lại số tiền mà chị đã lỡ chuyển nhầm cho người khác.
Chị T cho biết cách đây vài tháng, một người bạn của chị có nhờ chị chuyển khoản số tiền 50 triệu đồng đến người bạn khác. Lúc nhập số tài khoản, chị T nhập sai một số và do không để ý nên chị đã bấm lệnh chuyển.
 |
| Ông D phản ánh vụ việc chuyển nhầm tiền với PV. Ảnh: NGUYỄN HIỀN |
Sau khi phát hiện, chị T ngay lập tức liên hệ với ngân hàng mà mình mở thẻ để xin thông tin người nhận chuyển nhầm để liên hệ nhờ người nhận nhầm chuyển lại.
Ngân hàng này cho biết theo quy định, phía ngân hàng sẽ tự liên hệ với phía ngân hàng nhận tiền để liên hệ với người nhận.
“Tôi chờ một thời gian thì ngân hàng tôi mở tài khoản thông báo, phía ngân hàng của người nhận đã gửi thông báo cho người nhận ba lần nhưng người nhận tiền không phản hồi. Đồng thời, phía ngân hàng hướng dẫn tôi gửi đơn tố giác đến cơ quan công an để được giải quyết nhận lại tiền. Hiện tôi đã nộp đơn tố giác tội phạm đến cơ quan công an và đang được thụ lý” – chị T cho biết thêm.
Một trường hợp khác, chị MD, ở TP.HCM cho biết trước đây, chị có chuyển tiền nhầm vào tài khoản của một người khác. Sau đó chị liên hệ cơ quan công an nơi chị đang sinh sống ở TP.HCM để trình báo sự việc. Phía cơ quan công an đã liên hệ với ngân hàng và biết được địa chỉ của người nhận tiền chuyển nhầm đang sinh sống ở một tỉnh ở miền Bắc.
Sau đó cơ quan công an có hướng dẫn chị nộp đơn tố giác tội phạm đến cơ quan công an nơi người nhận tiền nhầm đang cư trú để được giải quyết.
“Tôi nghĩ mình chuyển nhầm số tiền khoảng 10 triệu đồng mà phải ra tận miền Bắc để nộp đơn thì chi phí đi lại còn hơn số tiền chuyển nhầm. Vì thế, tôi đang băn khoăn xem có nên tiếp tục theo đuổi vụ việc này hay bỏ luôn. Tôi cũng xem đây là bài học để sau này mình cẩn thận hơn” – chị D chia sẻ.
Nhờ công an vào cuộc lấy lại tiền
Ông VVD (ở quận Gò Vấp, TP.HCM) cho biết vào giữa năm 2022, do có nhu cầu mua đất tại tỉnh Bình Phước nên ông đã chuyển tiền cho người quen tên ĐTM nhờ đặt cọc mua đất với số tiền 500 triệu đồng. Tuy nhiên, khi thực hiện thao tác chuyển tiền trên điện thoại, ông đã chuyển nhầm vào tài khoản tên TTM của Ngân hàng T mở tại Chi nhánh quận Tân Bình, TP.HCM.
Sau khi phát hiện việc chuyển nhầm, ông D đã liên hệ nhờ bà TTM chuyển lại nhưng người này chỉ chuyển lại 200 triệu đồng, số tiền còn lại sau nhiều lần liên hệ nhưng bà TTM vẫn chưa chịu trả. Sau đó, ông D đã gửi đơn tố giác đến Công an quận Tân Bình để yêu cầu giải quyết.
“Sau hơn chín tháng xảy ra sự việc, cơ quan công an đã mời bà TTM lên làm việc và đến ngày 12-1-2023, người này đã hoàn trả cho tôi đủ số tiền 300 triệu đồng còn lại. Tuy nhiên, hành vi chiếm giữ tài sản của người khác trái pháp luật của bà TTM cần bị khởi tố để đảm bảo tính răn đe của luật pháp. Vì thế, hiện nay tôi vẫn yêu cầu cơ quan công an tiếp tục xem xét xử lý trách nhiệm hình sự đối với bà TTM theo đúng quy định pháp luật” – ông Dân cho biết thêm.
Trường hợp của chị PTQH (ngụ quận 11, TP.HCM), ngày 10-5-2022, chị cũng đã chuyển nhầm số tiền hơn 16 triệu đồng vào tài khoản của ông T. Sau khi phát hiện việc chuyển nhầm, chị H nhiều lần liên hệ ông T để lấy lại tiền nhưng ông T cho biết mình đã xài hết. Sau đó, chị H đã gửi đơn tố giác đến cơ quan Công an quận 7. Đầu năm 2023, Công an quận 7 đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự chiếm giữ trái phép tài sản theo tin tố giác tội phạm của chị H.
Chị H chia sẻ: “Hiện nay, Công an quận 7 đang trong quá trình giải quyết vụ án. Được biết phía công an đã mời ông T lên làm việc. Hy vọng tôi sẽ sớm lấy lại được số tiền đã chuyển nhầm”.
